ETF Musterportfolios

Es gibt mittlerweile eine unübersichtliche Anzahl von ETFs, die Du bei deinen Brokern handeln kannst. Doch was ist die richtige Auswahl? Diese Frage stellen sich ziemlich viele ETF-Neulinge, aber auch erfahrene Anleger fragen sich, ob ihre Auswahl die richtige ist.

 

Viele von euch haben mich nach den besten ETFs oder die beste Zusammenstellung eines Portfolios gefragt. Doch das ETF-Portfolio ist so individuell wie die Investoren selbst. Daher habe ich für euch 8 Musterportfolios von Experten und Intuitionen ausgewählt und werde Dir zeigen, wie Du sie mit ETFs nachbauen kannst.

Maxximieren Weltweites Basis Depot

Es gibt viele unterschiedliche Depots mit unterschiedlichen ETFs. Schnell kann man hier den Überblick verlieren und in Schockstarre verfallen. Deswegen möchte ich dir hier ein absolutes Basisdepot vorstellen, mit dem Du 99 % des gesamten Weltmarktes abdeckst. Mit nur drei ETFs kannst Du dich zurücklehnen und die Zeit für dich arbeiten lassen. Zudem achte ich bei diesem Depot, dass auch der Aspekt der Nachhaltigkeit nicht zu kurz kommt. Gerade im Bereich der Schwellenländer scheint es mir doch angebracht, bestimmte Praktiken aus dem Depot zu lassen. Und so klappt es mit eurem Basisdepot:
ETFs WKN Gewicht Region Ausschüttend Replikation TER
Aktien 100 %
iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF (Acc) A2N6TD 55 % Welt Nein Physisch 0,2 %
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF A2DWBY 10 % Welt Nein Physisch 0,35 %
iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF (Acc) A2N6TH 35 % Schwellenländer Nein Physisch 0,18 %
Gesamt 100 % 0 % 0,21 %

Asset Allokation

Länder Allokation

Maxximieren Megatrend Depot

Die Welt ist in einem immer schnelleren Wandel, immer mehr neue Technologien kommen auf den Markt, die die Welt verändern können. Ich habe mich für euch auf den Weg gemacht und die Branchen rausgesucht, die in meinen Augen zukunftsträchtig sind.

 

Das Depot ist sicherlich nur etwas für risikoaffine Anleger. Doch meist geht sehr hohe Rendite auch mit Risiko einher. Also wer weiß, ob dich dieses Depot nicht zum Millionär machen kann.

ETFs WKN Gewicht Region Ausschüttend Replikation TER
Aktien 100 %
WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF A2N7KX 10 % Welt Nein Physisch 0,4 %
iShares Healthcare Innovation UCITS ETF A2ANH2 10 % Welt Nein Physisch 0,4 %
L&G Hydrogen Economy UCITS ETF A2QMAL 10 % Welt Nein Physisch 0,49 %
Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A2PA3S 10 % Welt Nein Physisch 0,65 %
VanEck Vectors Video Gaming and eSports UCITS ETF A2PLDF 10 % Welt Nein Physisch 0,55 %
iShares Digital Security UCITS ETF (Acc) A2JMGE 10 % Welt Nein Physisch 0,4 %
Rize Sustainable Future of Food UCITS ETF A2P876 10 % Welt Nein Physisch 0,45 %
WisdomTree Cloud Computing UCITS ETF A2PQVE 10 % Welt Nein Physisch 0,4 %
iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF A2N9FP 10 % Welt Nein Physisch 0,4 %
HANetf EMQQ Emerging Markets Internet & Ecommerce UCITS ETF A2JR0G 10 % Schwellenländer Nein Physisch 0,86 %
Gesamt 100 % 0 % 0,5 %

Asset Allokation

Länder Allokation

Wer träumt nicht davon, irgendwann von seinen Anlagen leben zu können? Doch wie soll man seine monatlichen Kosten decken? Klar kann man immer wieder seine ETFs verkaufen, wenn Sie gut gelaufen sind, doch irgendwann könnten sie auch aufgezehrt sein.

 

Doch was wäre, wenn die ETFs dir einfach monatlich Dividende ausschütten würden und Du so ein regelmäßiges Einkommen generierst? Vielleicht hast Du es schon öfter gesehen, dass man sich gewisse Aktien kauft und diese dir jeden Monat Dividende ausschütten.

 

Ich habe mir gedacht, dass dies auch breiter gestreut mit ETFs funktionieren muss und habe für Dich drei ETFs rausgesucht, die 4 Mal im Jahr ihre Dividende an dich ausschütten. So erhältst Du jeden Monat dein Geld!

ETFs WKN Gewicht Region Ausschüttend Replikation TER
Aktien 100 %
iShares Stoxx Global Select Dividend 100 A0F5UH 33,3 % Weltweit 3,45 % Physisch 0,46 %
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats A1T8GD 33,3 % Weltweit 3,37 % Physisch 0,45 %
iShares Euro Dividend A0HGV4 33,3 % Europa 3,03 % Physisch 0,4 %
Gesamt 100 % 3,28 % 0,44 %

Asset Allokation

Länder Allokation

Erfolgreich an der Börse sein, ob es nun eine gute oder schlechte Börsenphase ist? Dieses Ziel hat sich der berühmte US-Hedgefonds-Manager Ray Dalio auf die Fahne geschrieben. Daher hatte er in den 1990er Jahren ein Portfolio entwickelt, dass jede Jahreszeit an der Börse überstehen soll.


Diese Idee hat er zunächst für die eigene Familienstiftung umgesetzt, damit das in der Stiftung enthaltene Vermögen möglichst risikoarm angelegt wird und dennoch eine gute Rendite erwirtschaftet. 


1996 durfte dann auch die Allgemeinheit von dieser Idee profitieren. Der „All Weather Fund“ wurde ins Leben gerufen. Das Versprechen: In keiner Marktphase sollen große Rückschläge das Depot erschüttern! Ich habe mir die Mühe gemacht, die Idee Dalios mit ETFs abzubilden.

ETFs WKN Gewicht Region Ausschüttend Replikation TER
Aktien 30 %
iShares Core S&P 500 UCITS ETF A0YEDG 18 % USA Nein Physisch 0,07 %
SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF A1XFN1 3 % USA Nein Physisch 0,3 %
iShares MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) A0RPWG 4 % Europa Nein Physisch 0,12 %
Lyxor MSCI Pacific UCITS ETF ETF114 2 % Asien-Pazifik 1,66 % Synthetisch 0,45 %
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) A111X9 3 % Schwellenländer Nein Physisch 0,18 %
Anleihen 55 %
iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF (Dist) A12HL9 40 % USA 1,97 % Physisch 0,07 %
iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Acc) SXRMGT 15 % USA Nein Physisch 0,07 %
Rohstoffe 15 %
Invesco Physical Gold ETC A1AA5X 7,5 % Nein Synthetisch 0,19 %
iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF A2DK6R 7,5 % Nein Synthetisch 0,19 %
Gesamt 100 % 0,82 % 0,11 %

Asset Allokation

Länder Allokation

Vielleicht sagt Dir Gerd Kommer schon etwas. Gerd Kommer ist ein absoluter ETF-Experte und hat wohl DAS ETF-Buch geschrieben. Das Buch „Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs: Wie Privatanleger das Spiel gegen die Finanzbranche gewinnen“ dürfte bereits viele Menschen auf dem Weg zum ETF-Investor unterstützt haben.

 

Kommers 70-30 Portfolio ist denkbar einfach nachzubauen und besteht aus nur 2 ETFs.

 

Mit einem Welt-ETF auf den FTSE All-World Index oder dem MSCI ACWI IMI Index deckt Kommer schon den gesamten Weltmarkt durch Industrie- und Schwellenländern ab. Der Vorteil des MSCI ACWI IMI ist, dass hier bereits Small Cap Aktien enthalten sind und dieser so auf eine Abdeckung von 98% des Weltmarktes kommt. Der FTSE All-World kommt auf 93%.

 

70 % deines Kapitals investierst Du somit in einen der zwei ETFs und die restlichen 30 % investierst Du in einen risikoarmen Anleihen-ETF. Dieser sollte kurzlaufende Staatsanleihen mit höchster Bonität enthalten.

ETFs WKN Gewicht Region Ausschüttend Replikation TER
Aktien 70 %
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) A2PKXG 70 % Welt Nein Physisch 0,22 %
Anleihen 30 %
Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF LYX0Z6 30 % Europa Nein Physisch 0,17 %
Gesamt 100 % 0 % 0,21 %

Asset Allokation

Länder Allokation

Die ARERO Strategie wurde von Prof. Dr. Dr. Martin Weber mitentwickelt. Hierbei wird nach einer wissenschaftlich begründeten Anlagephilosophie investiert. Es wird darauf verzichtet einzelne Werte auszuwählen. Die Strategie ist eine rein passive.

 

ARERO wählt breit gestreute Indizes der Anlageklassen Aktien, Renten und Rohstoffe und arbeitet mit einem erprobten Mischverhältnis. Das festgelegte Mischverhältnis wird durch Rebalancing regelmäßig angepasst.

 

Die ARERO Strategie achten zudem auf das Welt-Bruttoinlandsprodukt für die Gewichtung der einzelnen Bestandteile und nicht auf die Marktkapitalisierung.

Ich zeige dir, wie man die ARERO Strategie mit einzelnen ETFs nachbilden kann.

ETFs WKN Gewicht Region Ausschüttend Replikation TER
Aktien 60 %
iShares MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) A0RPWG 14 % Europa Nein Physisch 0,12 %
Vanguard FTSE North America UCITS ETF (Dist) A12CXY 17 % Nordamerika 1,1 % Physisch 0,1 %
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc) A111X9 23 % Schwellenländer Nein Physisch 0,18 %
Lyxor MSCI Pacific UCITS ETF ETF114 6 % Asien-Pazifik 1,66 % Synthetisch 0,45 %
Anleihen 25 %
Xtrackers Eurozone Government Bond UCITS ETF (Acc) DBX0AC 25 % USA Nein Physisch 0,15 %
Rohstoffe 15 %
iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF A2DK6R 15 % Nein Synthetisch 0,19 %
Gesamt 100 % 0,29 % 0,17 %

Asset Allokation

Länder Allokation

Vielleicht fragst Du dich, was ein Schmetterling mit deinem ETF-Portfolio zu tun hat Doch wenn ich es dir die Aufteilung erkläre, wirst Du es verstehen. Denn das Golden Butterfly Portfolio besteht aus 40 % Aktien (rechter Flügel), 40 % Anleihen (linker Flügel) und 20 % Gold (Körper). Es könnte also auch Golden Bird heißten, aber der Schmetterling hat sich durchgesetzt.

 

Das Portfolio wurde von renommierten Wissenschaftlern entwickelt und soll ähnlich wie das Allwetter-Portfolio von Ray Dalio jede Börsenphase bestmöglich überstehen.

ETFs WKN Gewicht Region Ausschüttend Replikation TER
Aktien 40 %
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) A2PKXG 20 % Welt Nein Physisch 0,22 %
SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF A1XFN1 20 % USA Nein Physisch 0,3 %
Anleihen 40 %
iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF (Dist) A12HL9 20 % USA 1,97 % Physisch 0,07 %
iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF (Dist) A0J202 20 % USA 1,11 % Physisch 0,07 %
Rohstoffe 20 %
Invesco Physical Gold ETC A1AA5X 20 % Nein Synthetisch 0,19 %
Gesamt 100 % 0,62 % 0,15%

Asset Allokation

Länder Allokation

Norwegen ist ein Vorreiter in Sachen finanzieller Absicherung seiner Bürger. Schon 1998 hat Norwegen seinen Staatsfonds aufgelegt. Die Einnahmen aus dem Öl- und Gasgeschäft soll für zukünftige Generationen lukrativ angelegt werden. Ende 2020 belief sich das Volumen des norwegischen Staatsfonds auf 10.914 Milliarden norwegischen Kronen, rund 1.042 Milliarden Euro.

 

Norwegen investiert neben Aktien und Anleihen auch in Immobilien, diese werde ich durch sogenannte REIT-ETFs abdecken. Übrigens gehört dem Norwegischen Staatsfonds unter anderem das Axel-Springer-Hochhaus in Berlin.

 

Der Norwegische Staatsfonds achtet zudem sehr auf die Prinzipien des ethischen Investments. So investiert der Fonds nach seinen Ethikrichtlinien nicht mehr in Unternehmen, die Massenvernichtungswaffen herstellten oder gegen Menschenrechte verstoßen. Ein vom Finanzministerium bestellter fünfköpfiger Ethikrat berät das Management. Daher werde ich die entsprechenden ETFs mit den ESG-Kriterien auswählen.

ETFs WKN Gewicht Region Ausschüttend Replikation TER
Aktien 65 %
iShares MSCI USA ESG Screened UCITS ETF (Acc) A2N6TB 22 % USA Nein Physisch 0,12 %
iShares MSCI Europe ESG Screened UCITS ETF (Acc) A2N48D 16 % Europa Nein Physisch 0,12 %
UBS MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF A1W3LH 10 % Asien-Pazifik Nein Physisch 0,4 %
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF A2DWBY 3 % Welt Nein Physisch 0,35 %
iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF (Acc) A2N6TH 14 % Schwellenländer Nein Physisch 0,18 %
Anleihen 25 %
iShares € Green Bond UCITS ETF LYX0WA 25 % Europa Nein Physisch 0,25 %
Immobilien 10 %
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF A0LEW8 10 % Welt 2,43 % Synthetisch 0,18 %
Gesamt 100 % 0,24 % 0,2 %

Asset Allokation

Länder Allokation

Die Universität Yale ist nicht nur für seine erstklassige akademische Ausbildung bekannt. Auch der seit 1985 aufgelegte Stiftungsfons ist mit seiner durchschnittlichen Jahresrendite von 12,6 Prozent über die Grenzen bekannt.

 

Die Universität Yale legt ihr Vermögen in ein weltweit gestreutes Portfolio aus unterschiedlichen Anlageklassen an. Den Fonds managt seit Beginn David Swensen. Die Strategie ist nicht so einfach mit ETFs abzubilden. Ich versuche es dennoch und Du wirst sicherlich einige neue ETFs kennen lernen.

ETFs WKN Gewicht Region Ausschüttend Replikation TER
Aktien 65 %
Xtrackers Portfolio Income UCITS ETF A1C1G8 23 % Welt 3,01 % Physisch 0,65 %
Xtrackers LPX Private Equity Swap UCITS ETF DBX1AN 38 % Welt Nein Synthetisch 0,7 %
iShares MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) A0RPWG 5,75 % Europa Nein Physisch 0,12 %
iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF (Acc) A2N6TH 8 % Schwellenländer Nein Physisch 0,18 %
iShares MSCI USA ESG Screened UCITS ETF (Acc) A2N6TB 5,5 % USA Nein Physisch 0,12 %
Anleihen 7 %
iShares € Green Bond UCITS ETF LYX0WA 7 % Europa Nein Physisch 0,25 %
Immobilien 10 %
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF A0LEW8 10 % Welt 2,43 % Synthetisch 0,18 %
Rohstoffe 2,75 %
iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF A2DK6R 2,75 % Welt Nein Synthetisch 0,19 %
Gesamt 100 % 0,94 % 0,48 %

Asset Allokation

Länder Allokation

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